Ліцензія для фінансової компанії

Після того, як повноваження щодо ліцензування фінансових компаній, лізингових компаній та інших суб’єктів фінансового ринку булу передано від Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг ((Нацкомфінпослуг) до Національного банку України, у кінці 2021 року прийнято нові правіла щодо отримання відповідних ліцензій.

На кого розповсюджуються нові правила. 

  • Фінансові компанії
  • Страхові компанії
  • Лізингові компанії
  • Ломбарди
  • Кредитні спілки
  • Колекторські компанії
  • Страхові брокери

Поряд з цім, майже 80% отриманих ліцензій приходяться на фінансові компанії, які займаються наданням коштів у позику (у тому числі на умовах фінансового кредиту), це так звані «МФО», факторингу та залученням фінансових активів.

Порядок реєстрації фінансової компанії.

Слід зразу зазначити, що створення фінансової компанії це не швидкий процес, він потребує координації та взаємодії юриста з іншими фахівцями (аудиторами, бухгалтерами тощо). Вказані обставини, у залежності від ситуації, істотно впливають на вартість послуг.

В одних випадках засновники повністю передають нашої компанії процес отримання ліцензії, в інших до деяких етапів залучаються фахівці зі сторони замовника. Ми працюємо із ситуаціями обох видів.

  1. Реєстрація юридичної особи та формування статутного капіталу.

Необхідні відомості.

  • інформація про засновників ФК, відомості про розмір часток;
  • документи, що підтверджують джерела походження коштів засновників (декларації, правочини, що підтверджують суми, зазначені в деклараціях);
  • відомості про найменування та місцезнаходження фінансової компанії;
  • відомості про директора (диплом, трудова книжка, свідоцтво про складення екзамену за навчальною програмою Нацкомфінпослуг/ НБУ);
  • відомості про головного бухгалтера (диплом, трудова книжка, свідоцтво про складення екзамену за навчальною програмою Нацкомфінпослуг/ НБУ);
  • формування статутного капіталу ФК в розмірі 5 млн грн.
  1. Отримання аудиторського висновку з підтвердженням сплати статутного капіталу.
  1. Включення юридичної особи в Державний реєстр фінансових установ.
  1. Подача документів до НБУ з метою отримання ліцензії для ФК.

На цьому етапі необхідно підготувати проміжну фінансову звітність та аудиторський висновок з підтвердженням її достовірності.

  1. Отримання ліцензії.

Строки отримання ліцензій в НБУ для фінансових компаній.

1-2 місяці з дати подання документів в частині ліцензій на факторинг, лізинг, надання гарантій та позик.

Вартість послуг щодо ліцензування Фінансових установ. 

Кінцева ціна отримання ліцензії складається із наступних витрат:

  • Юридичний супровід (підготовка усіх необхідних документів).
  • Необхідні аудиторські висновоки (їх кількість буде залежати від кількості замовлених ліцензій та структури власності фінансової установи).
  • вартість послуг щодо підбору необхідних кандидатів (директора та/або бухгалтера) у випадку відсутності зазначених службових осіб у замовника.
  • створення та супровід сайту (за бажанням).

Є питання? Будь ласка, заповніть форму нижче і Ми зв’яжемося з Вами найближчім часом.

У Вас з'явилися запитання?

Давайте обговоримо. Обдумаємо. Зробимо!